zondag 17 mei 2015

Vooroordeel elektronisch geld: Het is volkomen anoniem

Vooroordeel elektronisch geld: Het is volkomen anoniem

Tja, dit is een gevoelig punt waar je zowel met "ja" als "nee" op antwoorden kunt.

Zolang je met transacties binnen het cryptowereldje blijft is niet veel aan de hand. Dat is inderdaad anoniem. Geld dat uw wallet verlaat of binnenkomt is niet van naam of adresgegevens voorzien.

Maar de problemen ontstaan op het moment dat je overgaat van "normaal" geld als de euro of de dollar naar crypto of omgekeerd.



Als je geld stort vanaf je bankrekening, bijvoorbeeld met Ideal, dan wordt die transactie verwerkt en opgeslagen bij de leverancier van het cryptogeld (of zoals we nu liever zeggen schaduwgeld ) die daar tegenover een bedrag in cryptogeld overmaakt. Deze leverancier is wettelijk verplicht hier net als elk ander bedrijf een boekhouding van bij te houden. Mocht de fiscus het op dag een keertje leuk vinden om een overzicht te hebben van iedereen die minimaal één cryptorekening bezit, dan weten ze waar ze dat overzicht kunnen halen. En diegeme is verplicht daaraan mee te werken. Ook dat nog...

Aan de andere kant ligt het nog ingewikkelder. Stel dat we bitcoin, e-Gulden of Guldencoin willen gebruiken om een rekening te betalen die in Euro's luidt. En dat zal op dit moment vrijwel altijd wel het geval zijn. Dan dient het bedrijf dat de betaling in Euro's verricht over de volledige gegevens van de betaler beschikken. Zou men uitbetalen in Euro's op basis van alleen een transactiecode, zoals gebruikelijk in de cryptowereld, dan zal hij beslist juridisch aangepakt worden voor het witwassen van geld van onbekende herkomst.

Omdat er in veel gevallen ook een krediet-aspect aan zal zitten ligt ook daar de FIOD op de loer in verband met overtreden van één van de vele (vrij onbekende) wetten op het gebied van kredietverstrekking. En daar staan in Nederland echt on-Nederlandse straffen van meer dan 40 uur schoffelen op.

Geen zinvolle financiële dienstverlener zal dit risico nemen en daar ligt waarschijnlijk ook de reden van de afstand die veel van dit soort bedrijven houden van dit soort transacties tussen cryptogeld en fiatgeld. Want als er geld door provisie te verdienen valt staan ze normaal gesproken altijd vooraan.

Zakelijke transacties zijn door de wettelijke verplichting van het vermelden van KvK en BTW gegevens op een anonieme manier al helemaal onmogelijk zonder de wet te overtreden.

Kortom, het anoniem in omloop brengen van cryptogeld in de wereld van het fiatgeld is nauwelijks tot niet mogelijk. In elk geval niet zonder het controleerbaar verstrekken van al uw gegevens bijvoorbeeld samen met een ID met burgerservicenummer...

Bouwt u een spaarpot op in cryptogeld zoals zovelen vanwege de komende waardestijging? Dan is het heel verstandig om vanaf de eerste cryptocent die u ontvangt goed bij te houden wat u aan inkomende en uitgaande transacties hebt gedaan. Dan heeft u altijd een alibi bij de fiscus.

Hebt u dat alibi niet, dan zal die fiscus heel graag willen weten waar u die leuke waardestijging vandaan hebt en u desnoods op een enorme naheffing met boete tracteren op de verdenking van zwart werken.

Kortom, het is het beste om cryptogeld binnen het cryptowereldje te houden als u echt anoniem wilt blijven.

En om even op onze kopregel terug te komen? Vergeet die anonimiteit maar als u het cryptogeld praktisch wilt gaan gebruiken.




Gebruikte begrippen in vooroordeel elektronischgeld is anoniem


Onderstaande begrippen die in bovenstaande tekst zijn gebruikt zijn elders op deze site gedefinieerd.


bankrekening
  ... Onder een bankrekening verstaan een rekening die we bij een bank aangehouden het saldo van deze rekening geeft aan of...Lees meer
basis
  ... In de goederentermijnhandel is de basis het verschil tussen de contante prijs van een commodity en de koers van de...Lees meer
bedrijf
  ... met de term bedrijf wordt een onderneming bedoeld die opgezet is om winst te maken liefdadigheid stichtingen en dergelijke worden meesten...Lees meer
betaling
  ... met de term betaling verstaan in het dagelijks algemeen spraakgebruik de voldoening van een geldschuld in contanten of in girale...Lees meer
bitcoin
  ... de bitcoin en zijn onderverdeling satoshi is een nieuwe muntsoort die alleen in digitale vorm...Lees meer
boekhouding
  ... de boekhouding is het volgens een bepaalde gestandaardiseerde administratieve methode vastleggen van gebeurtenissen binnen een bedrijf voor zover die in...Lees meer
elektronisch geld
  ... onder het klassieke begrip elektronisch geld of electronic money verstaan we een bankkaart of andere betaalpas...Lees meer
euro
  ... de euro is de munteenheid van de europese unie ingevoerd in 2001 en eerder in de financiële wereld de deelnemende...Lees meer
fiatgeld
  ... fiduciair geld ofwel fiatgeld is geld waarvan de intrinsieke waarde veel lager is dan de nominale waarde en dat door het...Lees meer
fiscus
  ... met de term fiscus wordt de belastingdienst of kortweg "de belastingen" genoemd bedoeld de fiscus is de overheidsdienst die zich met...Lees meer
geld
  ... het ons maar al te bekende geld is in feite een geformaliseerde vorm van koopkracht of van vermogen...Lees meer
gulden
  ... de gulden was tot 1 januari 2002 de officiële munteenheid van nederland op die datum werden de bankbiljetten en munten vervangen...Lees meer
in omloop
  ... we zeggen van een munt dat deze in omloop komt wanneer hij gewoon dag en dagelijks met het gewone...Lees meer
kant
  ... onder de kant verstaan we de bepaalde zijde van een markt of beursnotering welke notering betrekking heeft op de biedprijs...Lees meer
krediet
  ... krediet is zuiver juridisch gezien een verhouding die ontstaat wanneer de ene partij een prestatie verricht bijvoorbeeld het verstrekken van...Lees meer
provisie
  ... de provisie of effectenprovisie is het bedrag dat een financiële instelling aan de klant berekent voor het verrichten van effectentransacties...Lees meer
punt
  ... de punt is de kleinste eenheid waarin een koers of het verschil tussen twee koersen van eenzelfde valuta wordt uitgedrukt...Lees meer
risico
  ... klik op de afbeelding voor een vergroting risico is een vreemd begrip waarbij iedereen weet wat we ermee bedoelen maar slechts...Lees meer
transactie
  ... een transactie op nettobasis is een effectentransactie met een buitenlandse marktpartij die tegen een bepaalde koers plaatsvindt zonder...Lees meer
verplichting
  ... we spreken van een verplichting jegens iemand als deze een juridisch afdwingbaar recht op ons heeft...Lees meer
wallet
  ... de term "wallet" kennem we natuurlijk als de engelse vertaling van onze portemonnee waarin we ons contacte geld menemen...Lees meer
witwassen
  ... onder witwassen verstaan we het weer in normale omloop brengen van zwart geld zonder dat dit op enigerlei wijze...Lees meer
zitten
  ... het begrip zitten in de effectenwereld wordt gebruikt in de zin van "blijven zitten op een aandeel " of "blijven...Lees meer